新闻稿

花旗私人銀行揭示家族辦公室的首要任務:做好金融資產保值並培養下一代財富所有者

概要

在2023年波動的市場環境下,家族辦公室正將其關注點轉向財富管理和投資管理,並對下一年的投資組合收益預期保持樂觀態度。


花旗私人銀行全球家族辦公室團隊今天發布了2023年家族辦公室調查研究結果,為了解全球部分最成熟投資者(即其家族辦公室客戶)的觀點和動態,提供了難得的機會。在市場動盪和地緣政治挑戰不斷的一年裡,報告概述了未來一年的主要挑戰和機遇領域。

該調查每年邀請花旗全球所有家族辦公室客戶參與,今年的受訪者數量大幅上升,參與人數比上一年增加了一倍多,這表明家族辦公室希望在保密的基礎上比較最佳實踐並了解同行的定位。

今年調查中出現的幾個關鍵主題包括:

  • 家族辦公室普遍進行了投資組合重新評估,增加了對固定收益和私募股權的配置,資產配置的變動超過近幾年的水平。
  • 繼續關注直接投資,三分之二的家族辦公室正在尋找價值機會,而38%的家族辦公室由於經濟不確定性而暫停了新的直接投資
  • 2023年上半年投資組合價值的上升帶來正面的驚喜;展望未來,大家對未來一年的投資回報普遍持樂觀態度
  • 與往年相比,由於宏觀經濟環境的不確定性,越來越多的家族辦公室將關注點放在財富和投資管理上,在家族凝聚力和連續性上花費的時間較少。但家族辦公室認識到,他們需要幫助將下一代融入家族財富管理中
  • 慈善事業的代際交接即將到來,家族辦公室正在努力反映新一代人的捐贈理念和優先事項
  • 可持續投資方面的意圖和行動之間存在著巨大但正逐步縮小的差距

花旗私人銀行全球家族辦公室團隊全球主管Hannes Hofmann表示:「我們很高興與大家分享今年的調查結果,這些結果反映了全球部分最為多元化和最成熟的家族辦公室的需求和動態。」「我們相信這是同類調查中最全面的調查,共有268名受訪者參與,為家族辦公室當今面臨的全球挑戰和機會提供了獨特的見解。三分之二的受訪者來自美國以外的地區,我們因此有機會比較亞洲、歐洲、拉丁美洲和北美的調查結果,以及比較為第一代和第二代家族提供服務的家族辦公室,與為第三代、第四代和更後代的家族提供服務的家族辦公室的調查結果。我們期待與家族辦公室客戶密切合作,使他們能夠使用花旗所有領域的服務,包括財富管理、投資銀行、商業銀行以及託管和證券服務。」

家族辦公室最關心的問題包括通脹、利率上升,以及中美緊張局勢加劇帶來的地緣政治不確定性。在2023年上半年資產價格上漲的背景下,三分之二的受訪者表示按市值計投資組合實現上漲,幾乎所有受訪者都預期未來12個月投資組合將獲得正回報。在2023年金融市場持續上漲、對經濟衰退存在擔憂以及債券收益率處於多年來高位的環境下,相比近年,許多家族辦公室採取了更多行動重新評估其資產配置。半數以上(51%)的受訪者表示增加了固定收益配置,38%增加了私募股權配置,而38%則削減了公共股權配置。

2023年全球家族辦公室調查洞察報告還顯示,直接投資仍然是家族辦公室的重點關注點,然而,儘管66%的受訪家族辦公室表示他們基於有吸引力的估值正在尋求交易機會,但38%的家族辦公室由於經濟不確定性而暫停了新的直接投資。科技是各個地區最受歡迎的直接投資行業,但拉丁美洲除外,該地區更偏愛房地產(57%對43%)。另一個差異在於對醫療保健行業的態度,歐洲、中東和非洲58%的家族辦公室以及亞太地區56%的家族辦公室將醫療保健行業列為前三位行業之一,而北美的這一比例為26%。

此外,74%的家族辦公室表示,他們的主要關注點已轉向財富管理和投資管理(55%)。這遠遠高於促進家族凝聚力和連續性(21%),但這一趨勢對於第三代家族而言不太明顯,他們認同在處理短期任務的同時管理關鍵問題的必要性。與此同時,家族本身也專注於透過資產保值(68%)和培養下一代成為負責任的財富所有者(60%),來為未來做好準備。這是家族辦公室繼續幫助其委託人解決家族和財務問題的機會。

花旗私人銀行全球主管劉宏敏(Ida Liu)表示:「我們的家族辦公室客戶正日益全球化,在管理和創造財富方面面臨著新的挑戰和機遇。」「由於通脹、市場波動和地緣政治問題是超高淨值投資者及其家族最關心的問題,他們願意實現投資組合多元化,並考慮直接和可持續投資。很明顯,他們的觀點超越了當前,並著眼於未來。」

調查結果還顯示,雖然家族辦公室的慈善重點尚未調整以反映出新興世代的優先考慮事項,但家族越來越意識到代際慈善交接即將到來。他們正在尋求支持來吸引下一代的參與,38%的受訪者計劃完成慈善領導權交接,而34%的受訪者計劃將慈善事業納入其更廣泛的財富規劃策略中。

家族辦公室諮詢服務全球主管Alexandre Monnier表示:「今年受訪者更為廣泛的調查活動使我們能夠更深入地了解家族辦公室面臨的普遍挑戰,並為其未來投資定位確定具體的機會領域。」「我們的調查結果展示了家族辦公室的優先事項,他們如何調整投資組合以及他們管理財富以實現財務目標的方式。」

今年的調查是在花旗私人銀行於2023年6月舉行的第八屆年度家族辦公室領導力計劃期間啟動的。該調查隨後發送給花旗私人銀行的全球家族辦公室客戶以徵求他們的回覆。該調查涉及40多個問題,在2023年初持續的地緣政治緊張局勢、宏觀經濟不利因素和市場持續波動之後,我們希望藉此機會了解客戶的投資情緒及投資組合動態。該調查得到了本報告中268名受訪者的回覆。

 

關於花旗私人銀行全球家族辦公室團隊


花旗私人銀行全球家族辦公室團隊為全球的單一家族辦公室、私人投資公司和私人控股公司(包括家族企業和基金會)提供服務。我們為客戶提供全面的私人銀行和家族辦公室諮詢服務、全球機構投資機會以及協助他們與志同道合的同類客戶群體建立聯繫。


 

 

 

 

關於花旗


花旗是具有跨境需求機構的卓越銀行合作夥伴、財富管理領域的全球領導者以及美國本土市場一家有價值的個人銀行。花旗在近160個國家/地區和司法管轄區開展業務,為企業、政府、投資者、機構和個人提供廣泛的金融產品和服務。


 

 

 

 

关于花旗


花旗是具有跨境需求机构的卓越银行合作伙伴、财富管理领域的全球领导者以及美国本土市场一家有价值的个人银行。花旗在近160个国家/地区和司法管辖区开展业务,为企业、政府、投资者、机构和个人提供广泛的金融产品和服务。


 

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