託管服務
2022年6月16日

託管服務如何為私人銀行帶來更多益處

2022年6月16日
Michael Grippo
美洲託管服務銷售主管
概覽

隨著傳統託管服務變得商品化,加強與託管銀行的金融關係能為您帶來大部分增值,幫助建立、管理和增長您的財富。


表面看來,託管似乎是一項基礎服務。大多數人會把該業務與資產管理和能夠綜合查看投資組合的集中式報告聯繫在一起。對證券、文件、珠寶和藝術品等實物資產的估值和保管等相關業務也為人們所熟知。但關於全球託管人能如何發揮作用從而進一步擴展您私人銀行的增值服務,這一方面卻尚未有足夠的認識。

近年來,託管人所進行的一系列服務改進,意味著此前主要依靠人工操作的基本服務已經轉變為數碼化服務。雖然一些客戶可能只需在報告期結束時透過簡單的門戶網站瀏覽基本報告就感到滿足,但其複雜投資組合涉及多個供應商、地區和貨幣的客戶可能會選擇以其需求獲得實時資訊和定制的報告功能。  

數碼投資組合分析已得到大幅提升,能夠為您的財富管理提供深度見解,得益於此,現在託管銀行能夠與您的私人銀行關係團隊合作,實現託管業務之外的更多服務。

這些服務可能包括為進入本地或全球市場提供便利,或兩者兼而有之,取決於您的營運需要。服務還可以包括透過貸款解決方案以及基於我們所持資產的具有競爭力的存款利率獲得具有成本效益的流動性。如果與您的銀行並未建立專門的託管關係,那麼這在一定程度上就很難實現。  

我們曾將這種轉變描述為「託管4.0」;我們認為託管人已經真正進入了這一服務領域。此外,有了這些豐富的數據,您的資產由他們全權處置,託管人也可以解決您的許多業務需求。

例如,對所持資產進行評估並就此為您的企業提供一系列財務協助,其中可能包括風險、財務和抵押品工具,從而支持額外的中後台職能(例如支付和資源管理)。隨著這些職能數碼化程度的逐漸提高,人手操作逐步減少,業務抵押品管理(即您和交易對手/託管銀行交換資產,以降低雙方之間任何無擔保金融交易相關信貸風險的流程)的數碼化程度也得以提高,進一步提升其中的速度和效率。

最近部署的新基礎設施能夠以數碼方式報告和評估資產類別,例如另類投資(如私募股權、收藏品和不動產),也能夠支持這些服務(比如為傳統資產提供報告等被認為是例行公事的工作)得以改進。

與相同的供應商建立託管和私人銀行關係也有可能實現更具成本效益的管理流程,以及我們在此概述的其他優勢。對於像花旗私人銀行這樣擁有全球網絡的託管銀行而言,為您提供增強託管服務的同時還能讓您接觸到世界許多國家的私人銀行業務,這主要透過現有分行和子公司或與這些國家的頂級第三方本地銀行的關係來實現。

總而言之,我們認為如果您想要開展其他業務,而不僅僅只是託管,那麼私人銀行託管可能會更具優勢。當然,託管人將繼續履行其傳統的職責,保護和管理您的資產。雖然這方面的服務內容並沒有改變,但託管人還可以提供額外的服務和幫助,具體取決於您所選擇的服務項目。

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