Ida Liu和John Davis探討家族如何在瞬息萬變的世界格局中乘風破浪砥礪前行

Ida Liu
私人銀行全球主管
花旗私人銀行
概覽

成熟的高資產家族企業應該如何應對不斷變化的代際動態,並保護自己的財富?花旗私人銀行和劍橋家族企業集團近期發布的白皮書探索了這些重要話題,並就未來之路提供了一些可行的建議。


世界上許多最聲名顯赫的家族背後,往往有蓬勃發展的家族企業作為支撐。有的家族企業已經延續了幾十年乃至更久的時間,而有的家族企業則是剛剛崛起。家族企業不僅是家族財富的來源,更是開展家族合作、表達價值觀和為社會做出貢獻所不可或缺的方式之一。因此,為這一代和子孫後代維持並發展家族企業至關重要。

創辦成功的家族企業絕非易事,保持基業長青更是十分艱辛。為此,家族企業主需要採取轉型策略,尤其是在當今這樣的動盪時代。他們還需要通過審慎計劃的流程來培養和儲備未來的家族企業領軍者。

花旗私人銀行和劍橋家族企業集團已經攜手合作二十餘年,為企業家族提供支持。我們為家族企業管理保駕護航,指引他們應對不斷變化的家族動態。我們兩家組織還專注於幫助全球家族管理代際繼任,幫助他們破解「富不過三代」的魔咒。

通過持續的合作,我們近期發布了最新白皮書——《家族企業的未來:2020年代的動盪與轉型》(The Future of Family Enterprise:Turbulence and Transformation in the 2020s)。

這項研究就家族如何應對快速變化的世界提供了深刻洞見。白皮書發布後,花旗私人銀行全球主管Ida Liu和劍橋家族企業集團創辦人John Davis教授共同探討了這一重要話題。

Ida Liu:作為全球家族和家族繼任事務專家,您能否談一下從我們最近的合作中有何收穫?

John Davis:新冠疫情之前我們合作開啟了一個項目,研究如何幫助家族進行家族企業繼任規劃。但世事變化,實難預料。我們無疑正處於一個挑戰重重的新時代,對家族、家族企業,乃至整個社會都是如此。我們必須了解我們的客戶對於世界及其中的挑戰抱持怎樣的觀點,這樣我們才能更了解客戶,從而能夠為其出謀劃策,幫助他們在新的世界中抵禦風浪。這個研究項目的成果就是《家族企業的未來》白皮書,這本白皮書具有里程碑式的指導意義,可指引這些家族度過這一時期,並為他們提供一些非常明確可行的建議。

John Davis:這本白皮書闡述了家族應該認真考慮的5個策略。每個策略都對應家族和家族企業所面臨的一個問題。如果他們的企業、家族策略和全球展望中採用了這些新方法,我們非常有信心其家族企業在未來依然能夠從其他形式的企業中脫穎而出。

Ida Liu:我對這本白皮書以及家族和家族企業可以從中學到的策略非常感興趣。那麼,這項研究得出了哪些要點?

John Davis:首先,我們詢問受訪者「對於當今的世界格局和其中的一些動盪形勢有怎麼樣的看法?」,80%以上的受訪者認為世界「非常動盪」,85%的人表示為了安然渡過新的時期,他們需要作出適度或大幅的調整。雖然聽到他們意識到有必要作出改變令人欣慰,但只有不到三分之一的受訪者表示他們做好了準備。還有三分之一表示他們「大致」為動盪做好了準備,但我們認為這對於當今這個時代是不夠的。事實上,大致做好了準備和毫無準備沒有太大區別。這實際上是告訴我們還有很多事情可以做,為這些家族找到方向、提供支持,學習他人之所長,並通過實踐來加快步伐,從而在當前環境中更好地經營。我認為我們兩家集團如此完美契合的原因之一是,花旗私人銀行一直真正致力於推動家族的成功。能不能說說花旗是如何幫助和支持家族客戶的?

Ida Liu:除了與貴公司合作發布我們最出色的實踐研究之外,我們的家族理財室團隊還提供全球私人銀行領域最全面的家族事務解決方案。從搭建結構和給出建議的思路,到投資和慈善事業,這些解決方案涵蓋了非常全面的內容。此外,我們對諮詢業務的所有不同領域均有涉獵,致力於成為世界各地家族的全面合作夥伴和解決方案提供商。

John Davis:我想再補充一點,就是貴公司在下一代教育、人才培養、思維方式和能力培養方面所做出的努力。

Ida Liu:確實如此,我們在2021年底推出了Citi Latitude平台,旨在促進我們的下一代客戶和千禧一代客戶的教育以及參與。我們做的不僅僅是全球大學項目,這些項目固然很棒,但我們還在建立一個在線學習入門網站。我們每個月都會邀請專家為下一代和千禧一代客戶授課,課程覆蓋領導力、金融市場、地緣政治問題等很多重要主題。課程受到我們客戶的繼任者和千禧一代的高度評價,因為課程內容非常廣泛。

John Davis:我很欣賞所有鼓勵和賦能下一代參與家族企業事務的舉措。這不必局限於業務或者流動資產管理,也可以涉及慈善事業、社區活動等,幫助家族團結一致,共同致力於一項使命。這些都對家族的成功至關重要。我們兩家所從事工作的重要交集在於,我們不僅為這些家族提供可行之道,而且充分挖掘兩代人的智慧——不僅僅是老一輩的觀點——使代際合作發揮更強大的作用。我認為我們兩家組織都有獨特的方式來實現這一目標。

Ida Liu:所以,我們懷著同樣的激情,為家族提供諸多支持、指導和建議。那麼您認為在當今時代,家族的思想意識需要做出什麼重要轉變?他們需要適應些什麼?

John Davis:我們認為他們真的需要對什麼是好的盡責管理有新的認識。在過去,這意味著發展現有業務,將它傳給下一代。但如今,由於種種原因,這不再是一個非常可靠的策略。盡責管理的概念需要革新,因為通過現有業務可能無法在未來實現資產增值。最成功的家族都在通過不同途徑實現資產增值。最好的管理者對通過不同途徑實現資產增值的必要性有著更深刻的理解。我們的五個策略都是基於這種對家族企業的新思考方式。我們對從這項研究中獲得的洞見,和這些見解將如何幫助家族發展感到激動不已。

Ida Liu:我們合作完成的這項出色研究所揭示的五大趨勢值得家族客戶思考,我們也完全有能力幫助他們應對這些挑戰。花旗擁有最全球化的機構平台,來為世界各地的家族客戶和他們的企業服務。在財富管理領域我們無所不包,能幫助滿足他們的業務和現金管理需求。

John Davis:貴公司的家族企業業務組合都圍繞整個家族的利益這一目標打造,能給家族提供極大幫助。與花旗一樣,劍橋家族企業集團圍繞這一根本原則建立了自己的實踐,這條根本原則也就是為該家族集團內的所有人的利益服務。我們的合作如此融洽的眾多原因之一,就在於我們秉持同樣的原則。