投資

我們運用在全球市場的專業知識和渠道領域可為您帶來深刻見解和廣泛的投資機會,以及我們的高水平服務。

巨額財富的保值和增值需要與眾不同的方法。

根據我們的經驗,全世界世代最富裕的家族一般都建立了遵循嚴謹長期計劃的卓越投資組合。

因此我們定制長期的投資計劃,滿足您的風險和回報目標,以及您的其他要求。

這構成了我們隨後助您建立互為補充的核心和機會型投資組合的基礎。

為構建您的核心和機會型投資組合,我們向您提供跨所有資產類別的全球投資機會的全面渠道。

可透過自主投資組合、全權委託投資組合資本市場策略、以及廣泛考查的第三方傳統另類管理人獲取這些機會。

作為花旗機構客戶集團的緊密合作夥伴,私人銀行向您提供與世界領先的機構投資者所獲得的相同級別的觀點、資源和機會。

透過在當地為您服務的其他私人銀行理財顧問和投資顧問,我們的全球客戶服務能夠在世界其他地區提供更廣泛的當地機會渠道。

我們投資平台的使命是力爭成為私人銀行業界最高質量、最獨立的研究驅動型全球投資平台。

David Bailin
首席投資官兼全球主管

我們的服務

我們的投資理念
我們的投資理念指導著我們的投資方法,以助您維持、增長和明智地管理您的財富。該理念基於一些關鍵的原則:

您的大部分財富,除企業持股外,應投資於一個按資產類別、地域和回報來源分散的核心投資組合。分散化至關重要,因為集中於少數國家或資產類別的投資組合風險更高,並且長期表現更差。

擇時交易和囤積現金並非明智之舉。您的核心組合應長期充分投資,並定期調整,以便與您的定制化投資計劃保持一致。

嚴謹的機會型投資可以作為您的核心投資組合業績的補充。尋求阿爾法收益的機會型投資組合可以是短期或長期投資,其目標是充分利用市場錯位、您的高確信觀點和偏好主題。

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我們的投資流程
我們會根據您的回報目標、風險容忍程度及其他標準為您定制戰略性資產配置。

我們專有的戰略性資產配置方法根據十年期估值預估投資回報。

回報估值越高,對某個資產類別建議的配置規模可能就越大,若回報估值較低,則配置規模較小。

我們的方法還將市場危機時期的嚴重損失——而不是波動性——視為您面臨的最重大風險。

由此產生的投資組合經過戰術性調整,以反映我們環球投資委員會的建議。

我們的全權委託管理人還提供定期再調整平衡和系統性風險管理。

這種嚴謹的資產配置和投資組合監督方法,讓您能夠長期充分投資。

為了獲得關於您的核心和機會型投資組合的更深刻見解,我們的全球投資實驗室可以進行定制化分析,著重顯示風險敞口和潛在機會。

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您的專屬投資團隊
我們以團隊服務客戶,滿足您的投資組合需求。

您的私人銀行理財顧問與您的投資顧問以及產品和資產類別專家團隊密切合作,提供定制的投資意見、市場視角以及對您投資組合的戰略性見解。

整個花旗私人銀行團隊服務於您的投資組合採取的團隊服務方法延伸至整個私人銀行,並提供來自我們首席投資官、首席投資策略師和首席經濟學家對經濟學、資產類別及投資策略的即時見解。

我們的全球投資實驗室致力於分析您的整體財富,並力求揭示潛在的機會和風險。

作為私人銀行客戶,您可以在您的企業、家族或個人利益所在的全世界各個地區享受同樣的卓越服務。

常見疑問

我們認為全球分散的配置能夠在長期提供更好的風險調整後回報。

機會型投資組合的目的是透過不同於您核心投資組合中的投資,提高您的總體回報,降低風險和充分利用市場錯位或主題。

捕捉市場上行趨勢和避開下行趨勢似乎是一個非常誘人的想法。但在實踐中這幾乎不可能。

我們的專業人士

全球主管

David Bailin

全球投資主管兼首席投資官
David的LinkedIn頁面

David全面負責Citi Global Wealth的投資部門,整合花旗世界各地的私人銀行和消費銀行投資團隊。

作爲首席投資官,David推動我們資產配置、經理研究和組合管理團隊的融合,並提供其對市場的見解。

David於2009年加入私人銀行,時任管理型投資全球主管。他設計了我們的全球管理型投資平台架構,包括花旗投資管理部、以及我們獨具特色的私募股權、房地產、對沖基金及傳統投資團隊。2017年10月他晉升爲全球投資主管。

加入花旗之前,David在美國銀行環球財富及投資管理部擔任另類投資資產管理主管,負責私募股權、房地產、風險資本及對沖基金領域的客戶另類投資。他是一隻對沖組合基金Martello Investment Management的聯合創始人,並在兩隻領先對沖基金(John W. Henry & CompanyEllington Management Group)擔任高級執行官。

David以優異的成績從安默斯特學院獲得學士學位,此後以同樣優異的成績從哈佛商學院獲得工商管理碩士學位(MBA)。

展望

2022年中期展望

2022年呈現在人們眼前的情形是世界秩序重新洗牌以及市場繁榮環境趨近尾聲。儘管存在諸多不確定性,但我們仍然有諸多理由開展充分而明智的投資。我們的年中展望爲全球投資者提供了一個重要的指引。

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