財務規劃

我們幫助許多行業的投資者制定整體財務規劃。

即使對於經驗豐富的投資者來說,財務規劃也是一項挑戰。

隨著財富的積累,環境的動態改變,財務規劃就變得越發重要和有價值。

財務規劃可助您了解當前狀況,設定目標並制定實現目標的策略。

我們所提供的見解包括詳細的淨值報表,根據我們為您推薦的資產配置對您的投資組合進行評估以及多年期現金流量分析。

我們的財務策劃師還可以幫助您為預料之內和之外的重大支出做更充分的準備,例如第二套房產或度假屋、私人飛機或新公司等。

如果您打算出售您在企業中的權益,將集中式持股進行分散投資或管理其他流動性事件,我們可以提供最適合您財富的建議。

為了量身定制您的計劃,我們會利用一些最先進的可用資源,例如我們的資產配置和投資組合分析專家的工作成果。

最終的財務規劃是一份動態文件,會根據您的情況而進行更新。

因此,我們將定期與您就財富規劃框架展開討論,以針對實際生活中的事件以及總體目標和具體目標的變化進行調整。

我們與理財顧問、投資顧問和其他產品專家合作,設計、實施和監控定制的財務規劃

Luke Hadzima
財務規劃主管 - 北美

我們的服務

切實可行的見解
爲了有效規劃,我們首先會對您的當前情况進行詳細分析

因此,我們編制淨值報表,讓您全面了解您的現狀。

此報表有助於我們隨後確定切合實際的財務目標,並監控這些目標的實現進度。

報表還可以估算您的退休收入以及繼承人可繼承的潛在遺產,並減少任何意外事件的影響。

現金流分析
由於人們經常重點關注資產,因此現金流有時並未得到必要的關注。

因此,即使是最富有的投資者,也有可能遇到可用流動資金與需求之間不匹配的情況。

我們為您和您的家族提供現金流計劃,其中提供詳細的收支分析。

這份計劃有助於確定退休後維持當前生活方式的能力,承受大筆開支或意外事件(例如醫療或長期護理開支)的能力,評估財富轉移和贈予能力,以及為基本生活收支做規劃。

定期審核您的現金流計劃,以響應目標的變化,可涵蓋公司福利模型,例如退休金、遞延薪酬和限制性股票/期權。

身後財富保全
制定遺產計劃可在您在世期間及身故後為您的家庭和資產提供重要保障。

我們可以與您的獨立顧問合作,協助制定與您的目標相契合的遺產計劃,並最大限度地增加留給繼承人和指定事業的財富。

該計劃還有助增強保密性,並儘可能降低稅負。

我們透過與外部專家的合作提供綜合保險方案,以解決各類財富轉移問題。

其中包括安排公平分配藝術品房產等非流動資產,建立慈善遺產,進行公司接班人規劃以及為稅務和債務提供流動資金。

我們的專業人士

Luke Hadzima

財務規劃主管
北美

Luke領導的團隊致力於開發和提供全面的財務規劃策略,以幫助客戶實現在現金流需求、遺產規劃策略、資產配置定位、退休和教育方面的財富管理目標。

Luke於2010年加入花旗私人銀行,此前在瑞銀金融服務公司擔任副董事兼理財師,在此期間他為公司的超高淨值客戶設計並提供全面的財務規劃。加入瑞銀之前,他曾在Summit Financial Resources, Inc.擔任財務策劃師。

Luke畢業於美國新罕布什爾州普利茅斯市的普利茅斯州立大學。他是一名國際金融財務策劃師和特許財務顧問。

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