财务规划

我们帮助许多行业的投资者制定整体财务规划。

即使对于经验丰富的投资者来说,财务规划也是一项挑战。

随着财富的积累,环境的动态改变,财务规划就变得越发重要和有价值。

财务规划可助您了解当前状况,设定目标并制定实现目标的策略。

我们所提供的见解包括详细的净值报表,根据我们为您推荐的资产配置对您的投资组合进行评估以及多年期现金流量分析。

我们的理财师还可以帮助您为预料之内和之外的重大支出做更充分的准备,例如第二套房产或度假屋、私人飞机或新公司等。

如果您打算出售您在企业中的权益,将集中式持股进行分散投资或管理其他流动性事件,我们可以提供最适合您财富的建议。

为了量身定制您的计划,我们会利用一些最先进的可用资源,例如我们的资产配置和投资组合分析专家的工作成果。

最终的财务规划是一份动态文件,会根据您的情况而进行更新。

因此,我们将定期与您就财富规划框架展开讨论,以针对实际生活中的事件以及总体目标和具体目标的变化进行调整。

我们与理财顾问、投资顾问和其他产品专家合作,设计、实施和监控定制的财务规划。

Luke Hadzima
财务规划主管 - 北美

我们的服务

切实可行的见解
为了有效规划,我们首先会对您的当前情况进行详细分析。

因此,我们编制净值报表,让您全面了解您的现状。

此报表有助于我们随后确定切合实际的财务目标,并监控这些目标的实现进度。

报表还可以估算您的退休收入以及继承人可继承的潜在遗产,并减少任何意外事件的影响。

现金流分析
由于人们经常重点关注资产,因此现金流有时并未得到必要的关注。

因此,即使是最富有的投资者,也有可能遇到可用流动资金与需求之间不匹配的情况。

我们为您和您的家族提供现金流计划,其中提供详细的收支分析。

这份计划有助于确定退休后维持当前生活方式的能力,承受大笔开支或意外事件(例如医疗或长期护理开支)的能力,评估财富转移和赠予能力,以及为基本生活收支做规划。

定期审核您的现金流计划,以响应目标的变化,可涵盖公司福利模型,例如退休金、递延薪酬和限制性股票/期权。

身后财富保全
制定遗产计划可在您在世期间及身故后为您的家庭和资产提供重要保障。

我们可以与您的独立顾问合作,协助制定与您的目标相契合的遗产计划,并最大限度地增加留给继承人和指定事业的财富。

该计划还有助增强保密性,并尽可能降低税负。

我们通过与外部专家的合作提供综合保险方案,以解决各类财富转移问题。

其中包括安排公平分配艺术品房产等非流动资产,建立慈善遗产,进行公司接班人规划以及为税务和债务提供流动资金。

联系我们

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并非所有产品和服务在所有国家适用。