通过将适当的股票、固定收益产品、现金及其他资产类别进行组合,您有望提高核心投资组合的回报并有助于管理风险。

适应性估值策略(AVS)是花旗私人银行独创的战略性资产配置方法,该方法基于我们投资理念的关键原则而创立。

适应性估值策略在考虑您愿意承担的风险水平的前提下,力求为您实现回报最大化。

因此,我们的投资流程首先要了解您的回报目标、风险承受能力以及您的流动性、地域和货币偏好。

然后,我们为您制定长期计划,即“战略性资产配置”,以实现您的目标。

根据您愿意承担的风险水平,适应性估值策略设置了五个战略性资产配置级别。

在为您制定了适当的长期计划之后,我们会根据未来12至18个月的前景对该计划进行战术性调整。

然后,我们可以使用自己的全权委托经理和第三方经理提供的策略以及资本市场策略,为您进行配置并建立核心投资组合。

在我们为您制定的长期计划中,重点体现了在我们看来实现核心投资组合中投资目标的最佳途径。

适应性估值策略的原理

建基于稳固的投资原则

适应性估值策略是一种用于战略性资产配置的客观而系统的方法。

它建基于经由学术研究形成且经过实践证明的原则,而且这些原则有助于形成我们的投资理念。

它们包括进行环球多元资产类别分散化投资,定期进行投资组合再调整平衡以及长期保持充分投资。

前瞻性回报

适应性估值策略估算10年内的年化回报,称之为战略收益预期(SRE)。

战略收益预期以估值和其他基本因素为基础。

当资产类别的估值高于或低于其长期平均值时,适应性估值策略会分别降低或提高其战略收益预期。

这样做的原因在于低估值往往会被后续的高收益所取代,而高估值往往会被后续的低收益所取代。

战略收益预期较低,可能导致适应性估值策略建议某资产类别进行低配,而战略收益预期较高,则会建议高配。

衡量风险的专门方法

我们认为,对投资者而言,最重大的风险是危机期间资产配置遭受重大损失的风险。

传统的资产配置方法通常无法预测此类损失的发生频率和严重程度。

为此,适应性估值策略使用一种称为极端下行风险(EDR)方法专门衡量风险,该方法总结了几十年的资产类别表现历史,以突显您可能面临的风险。

战略收益预期和极端下行风险之间关系密切:承受的风险越高,带来的回报越高。

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展望

2024年财富展望

以下是我们对未来一年的全球经济展望。

经济增长将于2024年年初有所放缓,但我们认为并不会出现许多人所担心的全球经济同步崩溃的情况。 

环球公民

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