家族方面的前三大擔憂超越了金融資産的範疇，分別為：保存家族資産的價值（65%）、培養下一代成為負責任的財富所有者（51%）和傳承管理（43%），這表明人們越來越意識到為家族準備財富和讓給家族管理好財富的雙重必要性。

大多數受訪者預計，家族、家族辦公室或受託人層面的領導層繼任將成為未來五年面臨的關鍵轉變，其中有些家族將同時面臨多個傳承，因此是否準備好在動蕩時期應對這些關鍵拐點，將成為家族必須面對的重大考驗。

在「家族辦公室領導力計劃」活動現場，劍橋家族企業研究所的 John Davis 教授强調，家族企業正面臨一場風暴：一方面，外部環境正在發生變化，包括環境退化、生態破壞、技術進步和數字顛覆、全球化和去全球化，以及社會經濟和政治影響。

另一方面，家族本身也在發生變化。他們接受了更好的教育，在地理位置上分布更為分散，在很多方面更加多元化，同時更加專注於滿足個人需求和尋求個人成功。由於人類壽命增加，跨越三代或三代人以上的家族越來越多，家族成員在進行決策時必須變得更加透明和包容。

在這一背景下，Davis教授推薦了五種有助於家族企業適應變化並取得成功的轉型策略：

1. 重新定位和賦能所有者
2. 準備隨機應變
3. 加速數字化轉型
4. 重視創造社會影響力
5. 帶動和振興家族

75%的家族辦公室設有投資委員會或理事會，其中近一半(44%) 由獨立顧問和家族成員共同組成。 大部分（55%）家族辦公室制定了積極的投資政策聲明，但具體比例在不同代際間存在較大差異，取決於是第一代家族（44%），還是第二代或第二代以上家族（63%）。 75%的家族辦公室聘用了外部投資顧問，主要用於管理人甄選（52%）、戰略性資産配置（45%）和投資研究（44%）。

家族繼續使用各種慈善捐贈工具促進慈善事業，其中家族私人基金會（54%）和個人直接向慈善機構捐贈（48%）是最受歡迎的兩種方式。從以往上看，我們看到全球基金會的數量在增加，其中約65%集中在歐洲，35%集中在北美。

在美國，個人向慈善機構進行捐贈的佔比較高，或許家族可以考慮採取結構化的捐贈方式開展其慈善事業，這樣可能獲益更多。慈善資産捐贈的發展為慈善家資助他們關心的事業提供了更多資源，並使他們能够將投資策略與慈善使命和價值觀保持一致，從而創造「雙重底線影響力」。

在我們不久前舉辦的「家族辦公室領導力計劃」活動上，有一場專題討論談到了「基於信託的慈善」這一話題。發言人向大家著重介紹，基於信託的慈善可解決捐贈者和非營利機構之間的權力平衡問題，並且可通過嚴格的方法加快取得成果。

基於信託的慈善也會將責任轉移到資助者身上，要求其更好地了解其受贈者，而不是讓受贈者證明慈善的效果。這一根本性轉變將提高資助的適配性，並提升非營利機構的潛力，使其可更有效地履行使命擔當、留住人才和實施長期策略。雖然每個家族都應當制定契合自身需求的慈善策略，但通過向同行學習獲得啟發、發現最佳實踐或避免常見的錯誤，通常也會使家族獲益。

最後，公益慈善最關注的前三大領域為教育（73%）、醫療保健和醫學研究（42%）和青少年成長（33%），其次為環境（20%）。這與過去幾年中排名最高的全球慈善重點領域相對一致，即教育是重中之重，其次是健康。慈善事業對青少年成長的關注，可能與疫情對青少年的巨大影響有關。隨著財富代際轉移的發展，捐贈領域或將發生轉變，正在成為全球決策者的年輕慈善家們可能會越來越關注環保事業。