可持續投資
2021年6月28日

定制型全球託管服務對資深投資者至關重要

2021年6月28日
John Donovan
美洲託管銷售總監
business people during meeting
概覽

在全球化日益發展的環境中,由經驗豐富的團隊所帶來的獨特金融策略可在很大程度上滿足資深投資者的託管需求。


 

當下的資深投資者所青睞的金融機構,要能夠支持其獨特金融目標,拓開通往國際市場的可靠且經過驗證的全球性途徑,以及改善定制信貸解決方案的多幣種抵押品保管。

無論個人是想要尋求機會為持有的資產創造流動性,還是將其集中股票持倉變現,合適的全球託管人總能以敏捷靈活的方式為抵押資產提供安全性、保障和管理服務。

出於許多不同的原因,超高淨值人士經常會簽署和簽訂信貸協議以及相關的擔保協議。

總的來說,此類「交易協議」要求個人向擔保權人提供抵押品,以作為質押人履行交易義務的擔保。

為了從管理的角度簡化和適應該結構,我們認為適當的託管人可以提供必要的三方法律協議,充當借款人和質押人的中介,同時為擔保權人提供擔保控制權益。

託管人還可以根據議定的《託管和控制協議》條款促進抵押品的提供和維護。

例如,最近一家大型多家族辦公室客戶正在為歐洲市場的某大量集中股票持倉尋找保證金融資方案。

這種情況並不少見,因為目前的全球環境擔保抵押品可能會,也可能不會以美元計價。

實際上,能夠保管多幣種計價證券的全球託管平台以及將該持倉作為抵押品進行質押的額外能力都是必不可少的。

當然,作為先決條件,選擇具有眾多國外市場專業知識的合適全球託管人,確實是重要的第一步。

確保這一點,可大大降低外國持股的相關複雜性,對於國際均衡投資組合而言更是如此。

此外,在類似於上述案例研究的情況下,如果客戶將抵押品出售、交易或置換成以另一種貨幣計價的資產,則合適的全球託管人可以提供直接外匯服務。

上述信貸╱託管服務本質上是定制服務,並且滿足適合客戶的特殊財務狀況。

最後,從更全面的角度來看,就整體全球託管服務而言,有一個重要特徵應始終加以考慮,但卻往往被客戶所忽視,那就是:首先要確定一家擁有兼容且合適的服務模式的供應商。

許多為超級富豪的獨特投資需求提供服務的資深託管機構擁有具備多年託管行業經驗的專屬服務人員。

專屬團隊所管理的質押賬戶,也會由客戶所選的投資管理人為其提供專業和主動的管理服務。

這個客戶至上的服務團隊可代表您行事,並在全球託管領域的各個方面擔任您值得信賴的顧問。這些定制服務元素可以發揮重要作用。

我們的專屬私人銀行團隊和託管專家透過高度個性化的服務提供機構級專業知識。如需了解更多資訊,請聯繫您的私人銀行理財顧問,他們將非常樂意安排您與託管專家會面。

所有信貸產品都必須獲得信貸核准。本文任何內容皆不是花旗銀行或關聯機構的貸款承諾。

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