信託和財富規劃
2021年5月25日

保持家族的可持續性

2021年5月25日
Elena M. Mortemore
美洲信託和財富規劃主管;拉丁美洲全球客戶服務
概覽

制定和管理財富規劃至關重要。


「機不可失,時不再來。」在為您的財富、家族和慈善意願進行規劃時,更是如此。我們相信,不應等到重大的人生事件發生後,才意識到需要財富規劃。  

財富規劃是一段長路漫漫的旅程。沿途有許多道路和波折,同時伴隨著個人和財務方面的多重考慮因素。為了您能堅持走在財富保全和延續的道路上,請一名嚮導陪伴您度過這段旅程至關重要。

在這個充滿挑戰的世界中,您需要了解的是,由於不斷變化、嚴格監管的環境以及多地區帶來的風險,財富規劃往往十分複雜。 世界各地財務報告標準的重大變化,從實益所有人規範的登記到經濟實體規則的實施,不一而足。

各司法管轄區對盡職調查提出的要求越來越嚴格,並且越來越傾向於向富人增稅。隨著世界在改變,家族規劃需求也在相應發生變化。了解現狀使我們意識到這樣一個現實,即財富規劃必須是一個有先見之明和深思熟慮的過程,而不是人生大事所引起的自發反應。   

深思熟慮的財富規劃,包括信託和私人控股結構,需要經過壓力測試並克服其弱點。這類規劃應反映出不斷變化的家族需求和願望,並考慮當前的全球社會經濟氣候。 統觀全局的方法(包括審視您的資產配置和資產地點,以及確認和評估家族的未來需求)將確保財富結構合理以及得以延續,讓您安心無憂。

在花旗私人銀行,無論您的財富規劃多麼複雜,我們都可以運用專業知識為您提供協助。我們與您在相同的監管和政治環境中生活和工作,了解實際情況;我們兼具本地和全球視野。我們傾聽並基於對客戶期望和環境的了解而提出想法、策略和解決方案。雖然人生充滿不確定性,但財富規劃無需如此。

如有意討論財富規劃、繼承策略和投資機會事宜,請聯繫我們。

本文所表達觀點僅供參考,且僅為作者的觀點。所涉內容並不一定反映花旗集團的觀點。所有觀點如有更改,恕不另行通知。