托管服务
2021年6月28日

定制型全球托管服务对资深投资者至关重要

2021年6月28日
John Donovan
美洲托管销售总监
business people during meeting
概要

在全球化日益发展的环境中,由经验丰富的团队所带来的独特金融策略可在很大程度上满足资深投资者的托管需求。


当下的资深投资者所青睐的金融机构,要能够支持其独特金融目标,拓开通往国际市场的可靠且经过验证的全球性途径,以及改善定制信贷解决方案的多币种抵押品保管。

无论个人是想要寻求机会为持有的资产创造流动性,还是将其集中股票持仓变现,合适的全球托管人总能以敏捷灵活的方式为抵押资产提供安全性、保障和管理服务。

出于许多不同的原因,超高净值人士经常会签署和签订信贷协议以及相关的担保协议。

总的来说,此类“交易协议”要求个人向担保权人提供抵押品,以作为出质人履行交易义务的担保。

为了从管理的角度简化和适应该结构,我们认为适当的托管人可以提供必要的三方法律协议,充当借款人和出质人的中介,同时为担保权人提供担保控制权益。

托管人还可以根据议定的《托管和控制协议》条款促进抵押品的提供和维护。

例如,最近一家大型多家族办公室客户正在为欧洲市场的某大量集中股票持仓寻找保证金融资方案。

这种情况并不少见,因为目前的全球环境担保抵押品可能会,也可能不会以美元计价。

实际上,能够保管多币种计价证券的全球托管平台以及将该持仓作为抵押品进行质押的额外能力都是必不可少的。

当然,作为先决条件,选择具有众多国外市场专业知识的合适全球托管人,确实是重要的第一步。

确保这一点,可大大降低外国持股的相关复杂性,对于国际均衡投资组合而言更是如此。

此外,在类似于上述案例研究的情况下,如果客户将抵押品出售、交易或置换成以另一种货币计价的资产,则合适的全球托管人可以提供直接外汇服务。

上述信贷╱托管服务本质上是定制服务,并且满足适合客户的特殊财务状况。

最后,从更全面的角度来看,就整体全球托管服务而言,有一个重要特征应始终加以考虑,但却往往被客户所忽视,那就是:首先要确定一家拥有兼容且合适的服务模式的提供商。

许多为超级富豪的独特投资需求提供服务的资深托管机构拥有具备多年托管行业经验的专属服务人员。

专属团队所管理的质押账户,也会由客户所选的投资管理人为其提供专业和主动的管理服务。

这个客户至上的服务团队可代表您行事,并在全球托管领域的各个方面担任您的值得信赖的顾问。这些定制服务元素可以发挥重要作用。

我们的专属私人银行团队和托管专家通过高度个性化的服务提供机构级专业知识。如需了解更多信息,请联系您的私人银行理财顾问,他们将非常乐意安排您与托管专家会面。

所有信贷产品都必须获得信贷核准。本文任何内容皆不是花旗银行或关联机构的贷款承诺。
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