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信托和财富规划
2021年5月25日
3分钟

保持家族的可持续性

2021年5月25日
3分钟
Elena M. Mortemore
美洲信托和财富规划主管;拉丁美洲全球客户服务
概要

制定和管理财富规划至关重要。


“机不可失,时不再来。”在为您的财富、家族和慈善意愿进行规划时,更是如此。我们相信,不应等到重大的人生事件发生后,才意识到需要财富规划。  

财富规划是一段长路漫漫的旅程。沿途有许多道路和波折,同时伴随着个人和财务方面的多重考虑因素。为了您能坚持走在财富保全和延续的道路上,请一名向导陪伴您度过这段旅程至关重要。

在这个充满挑战的世界中,您需要了解的是,由于不断变化、严格监管的环境以及多地区带来的风险,财富规划往往十分复杂。 世界各地财务报告标准的重大变化,从实益所有人规范的登记到经济实体规则的实施,不一而足。

各司法管辖区对尽职调查提出的要求越来越严格,并且越来越倾向于向富人增税。随着世界在改变,家族规划需求也在相应发生变化。了解现状使我们意识到这样一个现实,即财富规划必须是一个有先见之明和深思熟虑的过程,而不是人生大事所引起的自发反应。   

深思熟虑的财富规划,包括信托和私人控股结构,需要经过压力测试并克服其弱点。这类规划应反映出不断变化的家族需求和愿望,并考虑当前的全球社会经济气候。统观全局的方法(包括审视您的资产配置和资产地点,以及确认和评估家族的未来需求)将确保财富结构合理以及得以延续,让您安心无忧。

在花旗私人银行,无论您的财富规划多么复杂,我们都可以运用专业知识为您提供协助。我们与您在相同的监管和政治环境中生活和工作,了解实际情况;我们兼具本地和全球视野。我们倾听并基于对客户期望和环境的了解而提出想法、策略和解决方案。虽然人生充满不确定性,但财富规划无需如此。

如有意讨论财富规划、继承策略和投资机会事宜,请联系我们。

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